Cumplimiento en Finanzas Integradas: cómo Zenus Bank protege a sus clientes

A medida que la industria financiera evoluciona, las finanzas integradas están cambiando la forma en que las empresas integran los servicios bancarios en sus ofertas. Sin embargo, esta innovación conlleva la responsabilidad crítica de mantener el cumplimiento de los requisitos normativos en constante evolución. Zenus Bank proporciona una infraestructura bancaria segura y que cumple con las normas para ayudar a nuestros clientes a superar estos desafíos de manera efectiva.

La supervisión regulatoria se ha intensificado, como lo demuestra la reciente acción de cumplimiento de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) contra Patriot Bank, N.A. Este caso pone en evidencia los riesgos que surgen cuando existen deficiencias en la supervisión, gobernanza y cumplimiento dentro de las asociaciones de finanzas integradas. Un llamado de atención para que las instituciones financieras adopten marcos de gestión de riesgos sólidos y proactivos.

Además, la creciente prevalencia de amenazas cibernéticas intensifica aún más la necesidad de cumplimiento y seguridad. El reciente hackeo por 1.500 millones de dólares a la plataforma Bybit, atribuido a ciberdelincuentes norcoreanos, subraya la importancia de contar con medidas de ciberseguridad estrictas en los servicios financieros. Las organizaciones deben proteger proactivamente su infraestructura contra este tipo de amenazas para salvaguardar a sus clientes y cumplir con las regulaciones.

Fortaleciendo la gestión de riesgos en las Finanzas Integradas

La acción del OCC contra Patriot Bank destacó múltiples fallas de cumplimiento, incluyendo marcos débiles de gestión de riesgos, monitoreo de transacciones inadecuado y supervisión insuficiente de socios externos. Estas deficiencias expusieron a la institución a importantes riesgos regulatorios y operativos. De manera similar, el ataque a Bybit demuestra la necesidad de contar con medidas de ciberseguridad sólidas para proteger las plataformas financieras de actividades ilícitas. Las organizaciones financieras deben abordar proactivamente estos riesgos mediante marcos de cumplimiento rigurosos y protocolos de seguridad.

El enfoque de Zenus Bank aborda directamente estos desafíos al proporcionar soluciones financieras integradas que priorizan el cumplimiento desde el principio. Nuestro compromiso con la excelencia regulatoria garantiza que las empresas puedan integrar los servicios financieros con confianza, reduciendo la exposición a acciones de cumplimiento, riesgos de reputación y amenazas cibernéticas.

Cómo Zenus Bank garantiza el cumplimiento para sus clientes

Las soluciones de finanzas integradas de Zenus están diseñadas para ofrecer una experiencia segura y fluida a las empresas, asegurando al mismo tiempo el cumplimiento de los estándares regulatorios globales. Este enfoque incluye:

• Incorporación integral de socios y diligencia debida: los clientes y socios se examinan rigurosamente para garantizar que se alinean con las políticas de cumplimiento y las obligaciones regulatorias.
• Monitoreo avanzado de riesgos y transacciones: los sistemas de última generación detectan y mitigan el fraude y los delitos financieros en tiempo real, asegurando la integridad de cada transacción.
• Estricto cumplimiento de las regulaciones BSA / AML: Zenus hace cumplir rigurosamente la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las normas contra el lavado de activos (AML), incluyendo reportes oportunos de actividades sospechosas (SAR) y revisión de sanciones.
• Ciberseguridad y prevención del fraude: se implementan protocolos de seguridad avanzados para protegerse contra las amenazas cibernéticas, mitigando los riesgos asociados con la piratería informática y los delitos financieros.
• Compromiso regulatorio y adaptabilidad: cumplimiento monitorea continuamente los requisitos regulatorios en evolución, ajustando proactivamente las políticas para garantizar el cumplimiento constante.
• Gobernanza y supervisión sólidas: El liderazgo de Zenus Bank garantiza que la gestión de riesgos esté integrada en nuestro marco operativo, proporcionando a los clientes confianza en sus estrategias financieras integradas.

El futuro de las finanzas integradas: un enfoque que da prioridad al cumplimiento

A medida que crecen las expectativas regulatorias en torno a las finanzas integradas, las instituciones financieras deben priorizar el cumplimiento para asegurar el éxito a largo plazo. En Zenus Bank, creemos que la innovación y el cumplimiento normativo deben ir de la mano.

Al ofrecer una infraestructura bancaria segura y conforme a las normativas, permitimos que nuestros clientes expandan sus servicios a nivel global mientras mantienen la integridad regulatoria. La experiencia de Zenus en gestión de riesgos, ciberseguridad y cumplimiento asegura que nuestros socios comerciales permanezcan protegidos en un entorno normativo cada vez más complejo.